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朝阳财富总经理牟慧玲:差异化竞争实现弯道超车
作者: 来源:中国基金报 发布时间:2015年10月20日 点击数:

  朝阳财富总经理牟慧玲表示,各类产品销售的佣金收入持续下降是必然趋势,这就要求财富管理机构开发出更具有竞争力和稀缺性的产品;未来财富管理行业将面临整合,规模小、抗风险能力弱、产品单一、缺乏研究实力的机构将会面临并购或淘汰。

  中国基金报记者 赵婷

  实习生 周鑫

  随着越来越多机构拿到公募基金销售牌照,理财市场的竞争也愈加激烈。朝阳财富总经理牟慧玲在日前接受中国基金报记者采访时表示,各类产品销售的佣金收入持续下降是必然趋势,这就要求财富管理机构开发出更具有竞争力和稀缺性的产品;未来财富管理行业将面临整合,规模小、抗风险能力弱、产品单一、缺乏研究实力的机构将会面临并购或淘汰。

  两个维度 差异化竞争

  证监会公布的名单显示,截至今年7月末,共有58家独立基金销售机构拿到公募基金销售牌照,而准备或正在申请该牌照的机构日渐增多。

  牟慧玲认为,参照发达国家理财市场的现状,公募基金将会占据理财市场的主流,各机构为了在财富管理市场争夺一席之地,势必要争取拿到公募基金牌照,未来拿到牌照的机构会越来越多。

  不过,尽管竞争激烈,部分机构进行差异化的竞争,依托不同的优势分羹财富管理市场,避免同质化竞争。据了解,今年上半年拿到公募基金销售牌照的朝阳财富公司将发挥母公司朝阳永续多年积累的金融数据和在基金研究与评价等方面的积累,在基金评价工具开发和基金行业研究上,为投资者提供投资工具与参考,以填补目前基金销售中普遍存在的“销”(销售)而不“顾”(顾问咨询)的空白。

  “对基金的评价与研究需要有基于实务的专业经验,也是市场需求所在,也是我们的优势所在。”牟慧玲表示。

  据介绍,朝阳财富将从两个维度展开业务。一是线下针对高净值客户,在对基金评价、筛选、研究的基础上,根据市场变化,对公募专户产品进行深挖性的产品开发,并提供个性化定制服务。二是线上针对“小白”人群的互联网应用销售。朝阳财富将多年的金融数据及基金研究实力转化为“聚友宝”等互联网金融应用工具,帮助投资者了解自己的投资偏好、风险承受力,通过开发手机应用,将对基金的研究变成普通投资人简单上手的分析工具,在这个工具中找到与其风险相匹配的基金产品或投资组合,并实现网上交易闭环。

  “下一步我们将上线工具类的产品,根据客户的喜爱偏好、收益率预期、能承受的最大损失,以及年度收入等因素,经过数据挖掘,从数据库中匹配相应的基金或基金组合,所推荐的投资方案还需要反映最新的大类资产配置的精髓。”牟慧玲介绍。

  对于目前越来越多的互联网平台推出公募基金0费率申购,牟慧玲认为,投资者在费率的议价能力上越来越强,互联网营销模式和基金公司的主动打折都导致了申购费率的下降,这就要求财富管理机构要开发出更具有竞争力和稀缺性的产品。

  创新模式 建立竞争优势

  牟慧玲认为,未来财富管理行业将面临一场整合。

  她表示,过去财富管理行业的格局较为单一。从2009年到2013年,14万亿类固定收益信托占据了很大的存量,理财市场主要是固定收益产品,催生了很多小的理财公司。而这背后是刚兑机制作为支撑,随着刚兑机制被打破,理财要回归投资本质。投资的本质则是风险和投资的匹配,不同人群对理财的需求也不一样,所以专业性也就在理财市场中凸显出来。

  在这种市场格局的变化中,行业整合在所难免。牟慧玲认为,很多嗅觉敏锐的产业资本早以开始布局大金融,大金融中缺不了财富管理,这会引发很多收购和并购,这些公司根据本身成长基因存在的资源和优势形成差异化的竞争格局,而此前遍地开花的第三方理财公司不少将会被收编和并购。

  “我们起步不早,所以更要通过创新模式建立竞争优势。”牟慧玲说。

  为了迅速拓展市场,朝阳财富在公司架构和模式上大胆尝试。牟慧玲介绍,为了吸引人才,朝阳财富将打造资深理财师自主创业的开放式平台,探索一种改革路径,将公司改造成一种平台式的公司。

  除了通过开放的模式自建渠道外,收购也成为朝阳财富外延式扩张的方式之一。牟慧玲表示,朝阳财富将在全国范围内通过收购当地具有客户资源和理财经验的第三方理财团队,快速完成全国网点的建设。

  此外,随着未来国际化趋势的发展,高端理财的海外布局也被朝阳财富未来的发展方向,将逐步探索如何和海外机构合作。

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